Современная банковская практика проведения международных платежей

Крахмалев С.В.

Эксклюзив для Infanata.org

Аннотация:
Представленная работа задумана автором как книга, которая рассказывает читателю о процессе осуществления переводов денежных средств. В качестве наиболее интересной сферы финансовых услуг, на примере которой в полной мере раскрываются практические аспекты проведения платежных операций, автором была выбрана область международных банковских переводов.
В книге раскрываются принципы функционирования корреспондентских счетов, рассматриваются основные типы клиринговых систем, различные виды банковских платежных документов и методы проведения платежей. Читатель имеет возможность познакомиться с тем, как организованы платежные системы стран, где в обращении находятся основные мировые валюты, с принципами работы наиболее крупных расчетных и телекоммуникационных систем, таких как FEDWIRE, CHIPS, TARGET и SWIFT, а также с примерами проведения платежей в иностранных валютах.
Кроме того, автором затрагиваются вопросы проведения международных переводов денежных средств в российских рублях. В этой связи анализируются возможности отечественной платежной системы по осуществлению международных расчетов.

Автор:
Крахмалев Сергей Владимирович – родился в 1970 г. Трудовой путь начал в Государственном Банке СССР в 1987 г. Затем работал в Агропромышленном Банке СССР и Внешэкономбанке СССР.
В 1992 г. с отличием закончил Государственную Финансовую Академию (в настоящее время – Финансовая Академия при Правительстве РФ) по специальности финансы и кредит.
С начала 90-х годов работает в крупнейших российских коммерческих банках. Специализируется на осуществлении валютных и рублевых денежных расчетов, бухгалтерского и налогового учета как по операциям клиентов, так и по банковским сделкам на валютном и денежном рынках, а также рынках ценных бумаг и драгоценных металлов. Прошел путь от рядового сотрудника до начальника бэк-офиса. Более четырех лет возглавлял расчетное подразделение в зарубежном филиале одного из российских банков. Стажировался в крупнейших иностранных коммерческих банках, таких как, Commerzbank AG во Франкфурте на Майне и Bank of America в Нью-Йорке.
В настоящее время занимает должность заместителя начальника Управления оформления операций крупного московского коммерческого банка.

Содержание
Введение
Глава 1. Как происходит движение денежных средств
— 1.1. Корреспондентские счета
— 1.2. Банковские платежные документы и выписки по счетам
— 1.3. Средства межбанковских коммуникаций
— 1.4. Платежный процесс и клиринговые системы
— 1.5. Платежный процесс и его участники
— 1.6. Методы осуществления банковских платежей
Глава 2. Основные клиринговые и телекоммуникационные системы банковских расчетов
— 2.1. Системы расчетов в долларах США
— — 2.1.1. Платежная система Соединенных Штатов
— — 2.1.2. FEDWIRE (ФЕДВАЙР) и другие системы расчетов ФРС
— — 2.1.3. ЧИПС (CHIPS)
— 2.2. Системы расчетов в евро
— — 2.2.1. Платежная система стран зоны евро
— — 2.2.2 TARGET
— — 2.2.3. Система EURO 1 банковской ассоциации Euro Banking Association (ЕВА)
— — 2.2.4. Системы розничных переводов
— 2.3. Платежная система Германии
— — 2.3.1. RTGS Plus
— — 2.3.2. RPS
— — 2.3.3. Жиро сеть Deutsche Postbank AG
— — 2.3.4. Жиро сеть сберегательных банков (сберкасс)
— — 2.3.5. Жиро сеть кооперативных банков
— — 2.3.6. Жиро сети крупных коммерческих банков
— 2.4. Международная система банковских телекоммуникаций SWIFT
— — 2.4.1. Общая информация о системе
— — 2.4.2. Организационная структура
— — 2.4.3. Услуги, предоставляемые участникам и членам системы
— — 2.4.4. Интерфейсы системы
— — 2.4.5. Идентификация банков в системе
— — 2.4.6. Стандарты SWIFT
— — 2.4.7. Финансовые сообщения
Глава 3. Практика осуществления международных банковских платежей
— 3.1. Ключевые аспекты составления поручений на перевод средств
— 3.2. Практические вопросы подготовки платежных поручений
— 3.3. Особенности проведения платежей в основных мировых валютах
— — 3.3.1. Доллары США
— — 3.3.2. ЕВРО
Глава 4. Международные платежи в валюте Российской Федерации
— 4.1. Платежная система России
— — 4.1.1. Расчеты и клиринг в Российской Федерации
— — 4.1.2. Платежная система Банка России
— — 4.1.3. Негосударственные клиринговые системы
— — 4.1.4. Платежные системы банковских карт
— — 4.1.5. Системы электронных розничных платежей
— — 4.1.6. Современные тенденции развития рынка розничных переводов (“Универсальная коммерция”)
— 4.2. Международная система банковских телекоммуникаций SWIFT в российской платежной инфраструктуре
— 4.3. Международные платежи и валютный контроль в Российской Федерации
Заключение
Приложение
— Статистические данные по системе CHIPS
— Статистические данные по системе Fedwire
— Количество платежей, осуществленных через основные клиринговые системы США
— Объем платежей, осуществленных через основные клиринговые системы США
— Количество безналичных платежей в США, в разрезе инструментов
— Объем безналичных платежей в США, в разрезе инструментов
— Количество платежей, осуществленных через основные клиринговые системы Германии
— Объем платежей, осуществленных через основные клиринговые системы Германии
— Количество безналичных платежей в Германии, в разрезе инструментов
— Объем безналичных платежей в Германии, в разрезе инструментов
— Количество осуществленных платежей в разрезе инструментов в различных странах
— Количество осуществленных платежей в разрезе инструментов в различных странах в расчете на одного жителя
— Доля различных инструментов в платежных оборотах некоторых стран (по количеству операций)
— Доля различных инструментов в платежных оборотах некоторых стран (по объему операций в денежном выражении)
— Данные по функционированию основных платежных систем в различных странах
— Данные по межстрановому трафику (количество сообщений) в системе SWIFT между некоторыми государствами в 2003 г.
— Данные по трафику в системе SWIFT в некоторых странах в 2003 г.
— Данные по количеству пользователей системы SWIFT в некоторых странах в 2003 г.
— Данные по участию некоторых стран в эксплуатации системы SWIFT